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票据贴现

    票据贴现:

    指申请企业持未到期的银行承兑汇票为变现向银行支付一定的利息后将票据转让给银行的一种融资金行为。

    计算公式:

    贴现利息=票面金额×贴现期限(天)×日利率

    实付贴现金额=票面金额-贴现利息。

    贴现期限的计算:

    一般从票据贴现日到票据到期日,承兑人在异地贴现的期限以及贴现利息的计算,应另加3天的划款日期,到期日遇法定节假日顺延。

    持票人准备办理贴现业务所需资料。具体包括:

    1、申请人营业执照正副本、组织机构代码证、税务登记证(国税、地税)、开户许可证及一般帐户核准通知书,以上要件须提供原件及复印件。

    2、企业法定代表人对办理贴现经办人的授权委托书(加盖企业公章及法定代表人印章)。

    3、经办人、企业法定代表人身份证复印件。

    4、贷款卡原件及复印件。

    5、填写完整并加盖企业公章及法定代表人印章的《申请贴现承诺函》和《贴现申请书》。

    6、银行承兑汇票票据正反面复印件。

    7、持票人提供与背书前手交易的交易合同和税务局出具的增值税发票或其他有效税票。